엑셀로 가계부 만들기

통장 잔고를 보면 한숨만 나오는 당신! 혹시 돈이 어디로 새는지 모르겠다고요? 그렇다면 이제 엑셀 가계부로 돈 관리 시작해 보는 건 어떠세요? 💸 자신만의 엑셀 가계부를 만들어 돈의 흐름을 파악하고, 똑똑한 소비 습관을 들이는 방법을 알려드릴게요!

드롭다운 메뉴를 활용해 항목 카테고리를 손쉽게 관리하고, 카테고리별 합계 금액도 바로바로 확인할 수 있어요. 게다가 예산 설정 함수까지 더하면? 마치 마법처럼 돈 관리가 쉬워진답니다! ✨ 더 이상 돈 걱정에 밤잠 설치지 마세요. 이 글을 끝까지 읽고 나면, 여러분도 엑셀 가계부 마스터가 될 수 있을 거예요! 😉

 

예제파일은 아래 내려보시면 있으니 다운받아서 활용해보세요.

엑셀 가계부 기본 설정

자, 드디어 엑셀 가계부 만들기 대장정의 첫 번째 관문! 기본 설정입니다! 마치 RPG 게임에서 캐릭터 생성하듯, 설렘과 기대감으로 가득 차시죠?! ^^ 하지만 걱정 마세요! 생각보다 훨씬 간단하고 재밌답니다~! 복잡한 매크로나 VBA는 이 단계에선 필요 없으니 안심하세요! 후후.

먼저 엑셀 시트를 열어주세요! (두둥!) 새하얀 시트가 여러분의 손길을 기다리고 있을 겁니다. 이제 이 빈 시트를 마법처럼 가계부로 변신시켜볼까요?!

열 이름 정하기

가장 먼저 할 일은 바로 열(Column) 이름 정하기! '날짜', '항목', '카테고리', '금액', '비고' 이렇게 다섯 가지면 충분합니다! 물론, 필요에 따라 '결제수단'이나 '적립 포인트' 같은 열을 추가해도 좋습니다! 자유도 100%니까요!

날짜 열 설정

'날짜' 열에는 날짜를 입력할 거예요. 당연하죠?! 여기서 꿀팁! 날짜는 'YYYY-MM-DD' 형식으로 입력하는 것이 좋습니다. 왜냐?! 바로 정렬과 필터링, 그리고 나중에 함수를 사용할 때 훨씬 편리하기 때문이죠! 예를 들어 2024년 3월 1일은 '2024-03-01' 이렇게 입력하는 겁니다!

항목 열 설정

'항목' 열에는 구체적인 지출 내용을 적어주세요. 예를 들어 '점심 식사', '교통비', '커피'처럼 말이죠! '점심'이라고 적는 것보다 '햄버거 세트'라고 적는 게 훨씬 분석하기 좋겠죠?! 디테일이 생명입니다!

카테고리 열 설정

다음은 '카테고리' 열! 이 부분은 좀 더 전략적으로 접근해야 합니다! 가계부의 핵심이라고 할 수 있죠! '식비', '교통비', '문화생활비', '의류비' 등 자신에게 맞는 카테고리를 만들어 주세요. 너무 세분화하면 관리하기 어려우니 적당히 5~10개 정도가 적당합니다. 이 카테고리를 잘 설정해야 나중에 지출 분석을 효과적으로 할 수 있답니다!

금액 열 설정

'금액' 열에는 지출 금액을 숫자로 입력해주세요. 양수는 수입, 음수는 지출로 표시하는 것이 일반적입니다! 숫자 앞에 '+'나 '-' 기호를 붙여주면 더욱 명확하게 구분할 수 있겠죠?! 예를 들어, 15,000원 지출은 '-15000'으로 입력하는 겁니다. (단위는 원으로 통일하는 센스!)

비고 열 설정

마지막으로 '비고' 열! 여기에는 추가적인 정보를 적어주세요. 예를 들어 '점심 식사' 항목에 '회사 동료들과'라고 적거나, '교통비' 항목에 '지하철 이용'이라고 적으면 나중에 돌아봤을 때 더욱 유용한 정보가 되겠죠? 마치 일기처럼 말이죠!

이렇게 다섯 가지 열을 만들었다면 기본 설정은 끝! 정말 간단하죠?! 하지만 이 단순한 표가 여러분의 소비 습관을 분석하고, 재정 관리를 도와줄 강력한 도구가 될 겁니다!

자, 이제 본격적인 가계부 작성을 위한 워밍업은 끝났습니다! 다음 단계에서는 드롭다운 메뉴를 이용해서 항목 카테고리를 좀 더 스마트하게 관리하는 방법을 알아볼 텐데요, 벌써부터 기대되지 않나요?! 다음 편을 기대해주세요~! (찡긋)

 

드롭다운 메뉴로 항목 카테고리 관리

후후후… 드디어 엑셀 가계부의 꽃이라 할 수 있는, "드롭다운 메뉴" 기능을 사용해서 항목 카테고리를 관리하는 핵심 파트에 도착했군요?! (두둥!) 이 기능을 마스터하면, 지출 입력 속도가 마치 F1 레이싱카처럼 빨라지는 마법을 경험하실 수 있답니다! 자, 그럼 마우스 휠을 굴려서 아래로 내려가 볼까요~? ^^

자, 먼저 데이터 유효성 검사 기능을 이용해서 드롭다운 메뉴를 만들어 볼 거예요. 왜냐? 카테고리를 일일이 타이핑하는 건... 마치 2000년대 초반에 인터넷 속도 기다리는 것만큼 답답하잖아요?! (격한 공감?!) 데이터 유효성 검사는 마치 우리의 입력 실수를 막아주는 안전벨트 같은 역할을 한답니다! "식비," "교통비"처럼 정해진 카테고리만 입력 가능하게 해서 오타 방지 효과는 물론, 데이터 분석의 정확도까지 높여주는 일석이조의 효과! 이거 완전 꿀팁 아닙니까?!

 

가계부 예제 파일을 다운로드해서
👇👇👇직접 변경해가면서 사용해보세요👇👇👇

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가계부 예제.xlsx

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1. 카테고리 목록 만들기

새로운 시트를 만들어서 A열에 사용할 카테고리 목록을 작성해주세요! 예를 들어, "식비," "교통비," "문화생활비," "의류비," "통신비" 등등… 본인의 라이프 스타일에 맞춰서 자유롭게~!! (단, 너무 많으면 드롭다운 메뉴가 길어져서 스크롤의 늪에 빠질 수 있으니 주의하세요!) 이 목록은 나중에 드롭다운 메뉴의 데이터 원본으로 사용될 예정이랍니다. 이 시트의 이름은 "카테고리_목록"과 같이 직관적으로 정해주는 센스! (나중에 찾기 쉽도록 말이죠!)

2. 데이터 유효성 검사 설정

가계부 시트로 돌아와서, 카테고리를 입력할 열(예: C열)을 선택해주세요! 그리고 "데이터" 탭에서 "데이터 유효성 검사"를 클릭! "설정" 탭에서 "제한 대상"을 "목록"으로 변경하고, "원본" 입력란 오른쪽의 작은 아이콘을 클릭! 아까 만들었던 "카테고리_목록" 시트의 A열을 선택! (범위는 카테고리 개수에 따라 자동으로 조절될 거예요!) "확인" 버튼을 누르면… 짜잔~! 드롭다운 메뉴가 나타났죠?! 이제 이 셀에는 정해진 카테고리만 입력할 수 있다는 사실! (뿌듯)

3. 입력 메시지 및 오류 메시지 설정 (선택)

"입력 메시지" 탭에서는 드롭다운 메뉴를 클릭했을 때 나타나는 메시지를 설정할 수 있어요! 예를 들어, "카테고리를 선택하세요."와 같은 친절한 안내 메시지를 추가하면 사용자 경험(UX)이 업그레이드! "오류 메시지" 탭에서는 잘못된 값을 입력했을 때 나타나는 경고 메시지를 설정할 수 있답니다. 예를 들어, "정해진 카테고리만 입력 가능합니다!"와 같은 메시지로 사용자의 실수를 방지! (물론, 메시지 내용은 자유롭게 변경 가능!)

4. 응용: 카테고리 추가/삭제/수정

나중에 새로운 카테고리를 추가하거나 기존 카테고리를 삭제/수정해야 할 경우, "카테고리_목록" 시트에서만 변경하면 돼요! 가계부 시트의 드롭다운 메뉴는 자동으로 업데이트된다는 사실! 이 얼마나 편리한 기능입니까?! 마치 마법처럼 말이죠! (반짝반짝)

자, 이제 드롭다운 메뉴를 이용해서 항목 카테고리를 쉽고 빠르게 관리할 수 있게 되었어요! 어때요, 생각보다 간단하죠? 이제 가계부 작성 시간을 단축하고, 돈 관리의 효율성을 높여서 부자 되는 길만 남았네요! (물론, 돈을 아껴 써야 부자가 된다는 건 안 비밀! ㅎㅎ) 다음 챕터에서는 더욱 강력한 엑셀 기능들을 활용해서 가계부를 업그레이드해 볼 예정이니 기대해주세요~! (커밍 순~!)

 

카테고리별 합계 및 예산 설정 함수

후웁~! 드디어 엑셀 가계부의 꽃이라고 할 수 있는 부분이죠?! 열심히 써 내려간 가계부 내역들을 이제 마법처럼 짠! 하고 분석해볼 시간입니다. 단순히 숫자만 나열하는 게 아니라, 원하는 대로 쏙쏙 뽑아서 볼 수

있도록 말이죠! 자, 이 부분은 약간의 엑셀 함수 마법이 필요합니다. 하지만 걱정 마세요! 제가 마법사처럼 쉽게 설명해드릴 테니, 마법 지팡이(마우스)만 잘 휘두르시면 됩니다! ^^

SUMIF 함수 활용

자, 먼저 우리가 사용할 마법 주문(?)은 바로 `SUMIF` 함수입니다! 이름에서 느껴지듯, 특정 조건에 맞는 값들의 합계를 구해주는 아주 유용한 친구랍니다. 예를 들어 '식비'라는 카테고리에 해당하는 지출의 합계를 구하고 싶다면, `SUMIF` 함수를 이용해서 '식비' 항목에 해당하는 금액만 쏙쏙 골라 더할 수 있습니다.

=SUMIF(범위, 조건, 합계 범위) 이렇게 생긴 주문(?)인데요, 각각 무슨 뜻인지 살펴볼까요?

• 범위: 카테고리가 적혀 있는 셀 범위입니다. 예를 들어 B2:B100 셀에 카테고리가 입력되어 있다면, 이 부분이 범위가 됩니다.
• 조건: 어떤 카테고리의 합계를 구할지 정하는 부분입니다. "식비" 카테고리의 합계를 알고 싶다면, 여기에 "식비"라고 입력하거나, "식비"라고 적힌 셀을 지정해주면 됩니다. 따옴표("")로 꼭 묶어주는 것, 잊지 마세요! 아니면 마법이 안 통해요!
• 합계 범위: 실제 금액이 적혀 있는 셀 범위입니다. C2:C100 셀에 금액이 입력되어 있다면, 이 부분이 합계 범위가 됩니다.

예시를 통해 살펴볼까요? 만약 B열에 카테고리, C열에 금액이 입력되어 있다고 가정하고, '식비' 카테고리의 총합을 D2 셀에 구하고 싶다면, D2 셀에 =SUMIF(B:B, "식비", C:C)라고 입력하면 됩니다. 참 쉽죠?!

하지만, 매번 이렇게 함수를 입력하는 건 너무 번거롭잖아요? 그래서 준비했습니다! 바로 드롭다운 메뉴를 활용하는 방법입니다. 드롭다운 메뉴를 이용하면, 원하는 카테고리를 선택하기만 하면 자동으로 합계가 계산되도록 설정할 수 있습니다. 마치 마법처럼요! 드롭다운 메뉴 만드는 방법은 이미 앞에서 설명드렸으니, 여기서는 생략할게요! (찡긋)

IF 함수를 활용한 예산 설정

자, 그럼 이제 대망의 예산 설정 함수입니다! 가계부를 쓰는 궁극적인 목표는 바로 '돈 관리' 아니겠어요?! `IF` 함수를 활용하면, 예산을 초과했는지, 아니면 아직 여유가 있는지 한눈에 확인할 수 있습니다.

=IF(SUMIF(범위, 조건, 합계 범위) > 예산, "예산 초과!!", "예산 범위 내")

이 주문(?)에서 SUMIF 부분은 앞에서 설명드린 것과 동일합니다. '예산' 부분에는 각 카테고리별로 설정한 예산 금액을 입력하거나, 예산이 적힌 셀을 지정해주면 됩니다. 예를 들어 '식비' 예산이 10만 원이라면, =IF(SUMIF(B:B, "식비", C:C) > 100000, "예산 초과!!", "예산 범위 내") 와 같이 입력하면 됩니다. 만약 '식비' 지출의 합계가 10만 원을 넘으면 "예산 초과!!"라는 메시지가, 10만 원 이하라면 "예산 범위 내"라는 메시지가 나타납니다.

여기서 꿀팁! 조건부 서식 기능을 활용하면, "예산 초과!!" 메시지가 나타날 때 셀의 배경색을 빨간색으로 바꾸는 등 시각적인 효과를 줄 수 있습니다. 이렇게 하면 예산 초과를 더욱 확실하게 알아볼 수 있겠죠?

자, 이제 여러분은 `SUMIF` 함수와 `IF` 함수라는 두 가지 마법 주문을 마스터하셨습니다! 이 두 가지 함수만 잘 활용하면, 엑셀 가계부에서 원하는 정보를 쏙쏙 뽑아내고, 예산 관리까지 완벽하게 할 수 있습니다. 이제 여러분의 엑셀 가계부는 단순한 기록장이 아니라, 똑똑한 재정 관리 도구로 변신할 것입니다!

SUMIFS, AVERAGEIF, COUNTIF 함수 활용

자, 이제 여러분은 `SUMIF` 와 `IF` 함수, 그리고 조건부 서식까지 활용해서 엑셀 가계부를 더욱 강력하게 만들 준비가 되었습니다! 혹시 함수가 어렵게 느껴지시나요? 걱정 마세요! 엑셀에는 다양한 함수 마법이 숨겨져 있답니다. SUMIFS, AVERAGEIF, COUNTIF 등등… 이름만 봐도 어떤 기능을 하는지 감이 오시죠?! 이 함수들을 활용하면 더욱 세밀하고 다양한 분석이 가능해집니다. 예를 들어 특정 기간 동안 특정 카테고리의 지출 합계를 구하거나, 특정 조건을 만족하는 항목의 평균값을 계산할 수도 있습니다. 이 함수들을 하나씩 익혀나가면서 여러분만의 맞춤형 엑셀 가계부를 만들어보세요! 마치 RPG 게임에서 레벨업하는 것처럼, 엑셀 실력도 쑥쑥 향상될 거예요!

 

엑셀 가계부 활용 팁

후후후, 드디어 엑셀 가계부의 화룡점정을 찍을 시간이 도착했군요?! 앞에서 열심히 만든 가계부, 이제 제대로 써먹어야죠! 마치 최고급 스포츠카를 뽑아놓고 주차장에만 모셔두는 것과 같은 안타까운 일은 없어야 하니까요! 자, 그럼 엑셀 가계부를 200% 활용하는 꿀팁 대방출! 기대하셔도 좋습니다~?

데이터 분석으로 소비 패턴 파악하기

엑셀의 강점은 뭐니 뭐니 해도 데이터 분석이죠! 단순히 기록만 하는 가계부는 이제 그만! SUMIF, COUNTIF 함수를 이용하면 특정 카테고리의 지출액이나 횟수를 간단하게 알 수 있어요. 예를 들어, '외식' 카테고리에 얼마나 썼는지, 몇 번이나 외식을 했는지 바로 확인 가능! 게다가 AVERAGE 함수를 사용하면 평균 외식 비용까지 딱! 이렇게 데이터를 분석하면 나의 소비 패턴을 파악하고 불필요한 지출을 줄일 수 있답니다. 혹시 '커피' 카테고리 지출이 생각보다 높다면…? (뜨끔!) 데이터가 말해주잖아요! 이제 라떼는… 일주일에 두 번만…?^^;

피벗 테이블로 소비 트렌드 분석

엑셀의 끝판왕 기능, 피벗 테이블! 이거 안 쓰면 간첩이죠! 월별, 카테고리별 지출을 한눈에 보기 쉽게 정리해주는 마법 같은 기능이에요. 예를 들어, 매년 12월에 '선물' 카테고리 지출이 급증하는 걸 발견할 수도 있겠죠? (크리스마스 선물…!) 혹은 여름 휴가철 '여행' 카테고리 지출이 눈에 띄게 늘어나는 것도 확인 가능! 이렇게 소비 트렌드를 파악하면 미리 예산을 계획하고 효율적인 지출 관리가 가능해진답니다. 피벗 테이블, 안 써봤으면 말을 마세요!

차트로 시각화하여 소비 흐름 파악

숫자만 봐서는 감이 잘 안 온다고요? 걱정 마세요! 엑셀에는 차트 기능이 있으니까요! 원형 차트, 막대그래프, 꺾은선 그래프 등 다양한 차트를 활용하여 소비 흐름을 시각적으로 파악할 수 있어요. 예를 들어, 꺾은선 그래프로 월별 '식비' 변화를 살펴보면 지출 추이를 한눈에 파악 가능! 혹시 급격하게 상승하는 구간이 있다면? 그 달에 무슨 일이 있었는지 되짚어보고 반성의 시간을… (쿨럭). 차트로 보면 재미도 있고 이해도 쏙쏙! 가계부 관리가 더욱 즐거워질 거예요~!

조건부 서식으로 예산 초과 감지

예산을 초과하면 가차 없이 경고해주는 기능! 바로 조건부 서식입니다! 예산 금액을 설정해두고, 지출액이 예산을 초과하면 셀의 색깔을 빨갛게 바꿔주는 설정을 할 수 있어요. 마치 신호등처럼 말이죠! 빨간색이면 위험! "어이쿠, 이번 달 '쇼핑' 카테고리가 위험 수준이군… 자제해야겠어!" 이렇게 시각적인 경고를 통해 예산 관리를 더욱 철저하게 할 수 있답니다!

목표 설정 및 달성률 확인

단순히 지출만 관리하는 게 아니라, 저축 목표도 설정하고 달성률을 확인할 수 있어요. 예를 들어, "1년 안에 1,000만 원 모으기!"와 같은 목표를 설정하고, 매달 저축액을 입력하면 엑셀이 자동으로 달성률을 계산해줍니다. 목표 달성까지 얼마나 남았는지, 현재 몇 퍼센트 달성했는지 바로바로 확인 가능! 목표를 향해 나아가는 재미가 쏠쏠하겠죠? 게다가 IF 함수를 활용하면 목표 달성 시 축하 메시지까지 띄울 수 있다는 사실! "축하합니다! 목표를 달성하셨습니다!" 이런 메시지를 보면 성취감 뿜뿜! 동기 부여도 되고, 저축 의욕도 활활 타오르겠죠?!

시나리오 분석으로 미래 예측

엑셀의 시나리오 분석 기능을 활용하면 미래의 재정 상황을 예측해 볼 수 있습니다. 예를 들어, "만약 매달 50만 원씩 추가 저축한다면 3년 후에는 얼마를 모을 수 있을까?"와 같은 질문에 대한 답을 엑셀이 시뮬레이션 해줍니다! 여러 가지 시나리오를 설정하고 비교 분석하여 최적의 재정 계획을 세울 수 있죠. 마치 미래를 들여다보는 수정 구슬 같지 않나요? 미래를 예측하고 대비하는 능력, 이것이 바로 엑셀 가계부의 진정한 파워!

매크로 활용으로 자동화

반복적인 작업은 매크로에 맡겨두고 시간을 절약하세요! 예를 들어, 매달 반복되는 공과금 입력, 매크로로 자동화하면 클릭 한 번으로 끝! 매크로는 엑셀의 마법사 같은 존재! 복잡하고 귀찮은 작업들을 순식간에 처리해준답니다. 매크로를 잘 활용하면 가계부 관리 시간을 획기적으로 줄이고, 더욱 효율적으로 시간을 관리할 수 있어요!

자, 이제 엑셀 가계부 활용 팁, 완벽하게 마스터하셨나요? 이 정도면 엑셀 가계부 마스터 자격증 줘야 하는 거 아닌가요?! (후훗) 이제 엑셀 가계부와 함께 풍족하고 행복한 재테크 라이프를 즐겨보세요! 당신의 성공적인 재테크를 응원합니다!

 

자, 이제 엑셀 가계부 마스터가 되셨으니, 통장 잔고에 봄날이 올 차례입니다! 더 이상 영수증 더미에 파묻혀 머리 싸매지 마세요. 드롭다운 메뉴 슥슥, 합계 함수 착착! 예산 설정까지 휘리릭! 엑셀 가계부와 함께라면 돈 관리, 이제 식은 죽 먹기보다 쉽습니다. 어때요, 벌써 부자 된 기분이 들지 않나요? 이제 돈 걱정은 덜고, 하고 싶은 일에 맘껏 투자해보자고요! 😉 혹시 궁금한 점이 있다면 댓글로 남겨주세요. 엑셀 고수들이 기다리고 있답니다! (찡긋)